Estados Unidos señala a dos bancos y a Vector, de Alfonso Romo, por narcolavado

Ciudad de México, a 26 de junio del 2025.- El gobierno de Estados Unidos, encabezado por el presidente Donald Trump, acusó a tres instituciones financieras mexicanas —ClBanco, Intercam y la casa de bolsa Vector— de colaborar con cárteles del narcotráfico mediante esquemas de lavado de dinero. La denuncia se da en el marco de una intensificada estrategia contra el tráfico de fentanilo, opioide que dejó cerca de 50 mil muertes por sobredosis en territorio estadounidense durante 2024.

De acuerdo con un comunicado del Departamento del Tesoro, la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN, por sus siglas en inglés) llevó a cabo una investigación que concluyó con la implicación de las tres entidades en operaciones que beneficiaron directamente a organizaciones criminales como el Cártel de Sinaloa y el Cártel del Golfo.

Las medidas anunciadas por Estados Unidos prohíben a estas instituciones realizar ciertas transferencias de fondos, aunque no se trata de sanciones económicas formales como las impuestas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC). Aun así, representan un fuerte golpe reputacional para el sistema financiero mexicano.

Entre los señalamientos, se acusa a Vector de haber facilitado pagos por un millón de dólares para adquirir precursores químicos empleados en la fabricación de fentanilo, además de transferencias por más de 40 millones de dólares ligadas a sobornos dirigidos al exsecretario de Seguridad, Genaro García Luna. Este último fue sentenciado en octubre por una corte de Nueva York a más de 38 años de prisión.

También se informó que en 2023, un empleado de ClBanco habría facilitado la apertura de una cuenta para lavar al menos 10 millones de dólares en nombre de un miembro del Cártel del Golfo. Asimismo, en 2022, altos ejecutivos de Intercam presuntamente sostuvieron reuniones directas con integrantes del crimen organizado para discutir mecanismos de lavado de dinero, incluyendo transferencias desde China.

La inclusión de Vector en la lista ha generado especial atención debido a que fue fundada por el empresario Alfonso Romo, quien formó parte del gabinete del expresidente Andrés Manuel López Obrador. Además, en dicha institución habría trabajado en el pasado el actual secretario de Hacienda, Edgar Amador.

Para el analista financiero Álvaro Vértiz, socio de DGA Group, estas acusaciones representan un duro golpe a la credibilidad del sistema financiero nacional. Aunque autoridades mexicanas han señalado que el caso aún se encuentra en fase probatoria, el daño a la reputación ya está hecho. Vértiz advirtió que esta acción forma parte de una agenda más amplia del gobierno estadounidense centrada en el combate al tráfico de fentanilo, la migración y el comercio bilateral.

“El impacto reputacional ya se dio y esto parece ser el inicio de una serie de medidas más amplias. Si bien muchos programas de cumplimiento están bien diseñados, suelen fallar en su aplicación y supervisión interna. Es indispensable reforzar los controles”, enfatizó el especialista.